PPE, PPK, IKE, IKZE, akcje, fundusze inwestycyjne

Tag: fundusze inwestycyjne

Publiczne fundusze emerytalne i państwowe fundusze majątkowe inwestują coraz więcej w nieruchomości

By on Czerwiec 6, 2018 in PPE with 0 Comments
Publiczne fundusze emerytalne i państwowe fundusze majątkowe inwestują coraz więcej w nieruchomości

Jak wynika z nowego sondażu, publiczne fundusze emerytalne i państwowe fundusze majątkowe zamierzają zwiększyć inwestycje w nieruchomości i infrastrukturę.  Plany mają zostać zrealizowane w ciągu najbliższych dwóch lat. Będąc najszybciej rozwijającą się częścią portfela państwowych funduszy majątkowych (SWF) i publicznych funduszy emerytalnych w ostatnich latach, nieruchomości i infrastruktura mają stanowić jeszcze większą część aktywów. W […]

Czytaj dalej »

Ryzykowny pomysł dopuszczenia PTE do rynku PPK

By on Maj 25, 2018 in PPE with 0 Comments
Ryzykowny pomysł dopuszczenia PTE do rynku PPK

Koncepcja, że jedynie TFI będą mogły oferować i zarządzać Pracowniczymi Planami Kapitałowymi była znana już od dwóch lat. I nikt jej nie kwestionował. Teraz rozważane jest dopuszczenie do rynku PTE, co jest bardzo ryzykownym pomysłem z co najmniej kilku powodów. W trakcie toczącej się dyskusji na temat PPK przewija się obawa i jednocześnie troska o […]

Czytaj dalej »

Jakie zmiany w PPK?(2)

By on Marzec 21, 2018 in PPE with 0 Comments
Jakie zmiany w PPK?(2)

Wadliwy model podatkowy PPK powielają model podatkowy przyjęty w PPE, w którym składka podlega opodatkowaniu, wolne od podatku są zyski z ich inwestowania, także wolna od podatku jest wypłata, czyli Tax, Exempt, Exempt (TEE). O ile jeszcze można obronić ten model w PPE, gdzie pracodawca finansuje składkę w 100%, a wnoszenie składek przez pracownika jest […]

Czytaj dalej »

USA: Dwie trzecie aktywów 401 (k) w akcjach

By on Luty 14, 2018 in ABC GIEŁDY with 0 Comments
USA: Dwie trzecie aktywów 401 (k) w akcjach

Aktywa zgromadzone w planach 401 (k) wzrosły z 3,0 bilionów USD w 2007 roku do 5,3 bilionów USD na dzień 30 września 2017 roku. Oznacza to wzrost o 77%, zgodnie z danymi Investment Company Institute (ICI) zamieszczonymi w raporcie ” Frequently Asked Questions About 401(k) Plan Research.” W 2007 roku plany 401 (k) stanowiły 17% […]

Czytaj dalej »

MiFID II ma zachęcać do inwestowania w fundusze o niskim koszcie

By on Styczeń 23, 2018 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 0 Comments
MiFID II ma zachęcać do inwestowania w fundusze o niskim koszcie

Dodatkowa przejrzystość kosztów i zakaz prowizji dla niezależnych doradców finansowych w wyniku implementacji dyrektywy MiFID II będą zachęcać do częstszego korzystania z tanich  pasywnych funduszy przez klientów detalicznych, wspierając wzrost funduszy ETF, twierdzi wiceprezes Moody’s i jej starszy analityk Marina Cremonese. Cremonese powiedziała, że wprowadzenie MiFID II przyniesie szerokie zmiany w sposobie projektowania i sprzedaży […]

Czytaj dalej »

Koniec wzrostów w USA jest bliski i będzie bardzo gwałtowny

By on Styczeń 21, 2018 in ABC GIEŁDY with 0 Comments
Koniec wzrostów w USA jest bliski i będzie bardzo gwałtowny

Momenty przełomowe na rynkach – koniec hossy, początek hossy-mają jedną cechę wspólną: zgodność opinii odnośnie najbliższego trendu. I nie chodzi o przysłowiowego taksówkarza, który nagle stał się ekspertem od inwestycji, ale o zgodność opinii profesjonalnych, instytucjonalnych inwestorów. Od wielu lat prowadzę przegląd najważniejszych newsów na świecie odnośnie programów emerytalnych – Globalny Przegląd Emerytalny. To przegląd […]

Czytaj dalej »

J.P. Morgan ostrzega przed niskimi stopami zwrotu w długim horyzoncie czasowym

By on Styczeń 18, 2018 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 1 Comment
J.P. Morgan ostrzega przed niskimi stopami zwrotu w długim horyzoncie czasowym

J.P. Morgan Asset Management opublikował zaktualizowane opracowanie dotyczące wzrostu globalnego rynku na rok 2018, z prognozą, która zasadniczo nie uległa zmianie w porównaniu z szacunkami na 2017 rok. Prognoza na 2018 r. została sporządzona przez Anne Lester, nadzorującą produkty emerytalne w Stanach Zjednoczonych, oraz przez Dana Oldroyda, zarządzającego aktywami oraz strategiami docelowej daty. Przewidują oni, […]

Czytaj dalej »

Europejscy inwestorzy bardziej ostrożni niż zarządzający w USA

By on Styczeń 5, 2018 in ABC GIEŁDY with 0 Comments
Europejscy inwestorzy bardziej ostrożni niż zarządzający w USA

Europejscy inwestorzy instytucjonalni oczekują niższych stóp zwrotu niż zarządzający aktywami w Ameryce Północnej, jednak są znacznie bardziej pewni osiągnięcia celów – taki jest wynik najnowszego badania brytyjskiej firmy zarządzającej aktywami Schroders. W badaniu „Schroders Institutional Investors Study” wzięło udział ponad 500 inwestorów instytucjonalnych z Ameryki Północnej, Ameryki Łacińskiej, Azji i Europy. Aż 54% respondentów z […]

Czytaj dalej »

Dylemat pracodawcy: PPE czy PPK?

By on Grudzień 12, 2017 in ABC GIEŁDY, PPE with 1 Comment
Dylemat pracodawcy: PPE czy PPK?

Dylemat pracodawcy: PPE czy PPK? Jeżeli 1 stycznia 2019 roku życia wejdą w życie przepisy o PPK w kształcie, o jakim teraz się mówi, to PPE stanie się wyjątkowym bonusem. Tym samym pracodawcy oferujący pracowniczy program emerytalny będą postrzegani przez potencjalnych pracowników jako wyjątkowi. Należę do wyjątków wśród specjalistów od programów emerytalnych. Większość z nich […]

Czytaj dalej »

Oszczędzam na emeryturę w IKZE: w funduszu inwestycyjnym (1)

By on Sierpień 30, 2017 in Plan na dostatnią emeryturę with 0 Comments
Oszczędzam na emeryturę w IKZE: w funduszu inwestycyjnym (1)

Aż pięć instytucji finansowych ma prawo do oferowania IKZE. Są to: towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), zakłady ubezpieczeń na życie, powszechne towarzystwa emerytalne (PTE), banki oraz domy maklerskie. Ponieważ większość z nas stanie się uczestnikami IKZE – na skutek przekształcenia OFE w fundusze inwestycyjne już w przyszłym roku, zacznę wyjaśnianie zasad oszczędzania w IKZE od formy, […]

Czytaj dalej »

Top