Rodzinny blog finansowy

Tag: fundusze inwestycyjne

Zamów broszurę o PPK już dziś z 50% rabatem

By on Luty 21, 2018 in ABC GIEŁDY with 0 Comments
Zamów broszurę o PPK już dziś z 50% rabatem

Pracodawco, jeżeli zatrudniasz co najmniej 250 pracowników, będziesz zobowiązany już od 1 stycznia 2019 roku do zaoferowania i finansowania swoim pracownikom Pracowniczego Planu Kapitałowego. Jeżeli jesteś mniejszym pracodawcą, to wysiłek ten spotka cię kilka, kilkanaście miesięcy później. Dowiedz się już teraz o wszystkich zasadach PPK, nie tylko z punktu widzenia obowiązków pracodawcy, ale także w […]

Czytaj dalej »

USA: Dwie trzecie aktywów 401 (k) w akcjach

By on Luty 14, 2018 in ABC GIEŁDY with 0 Comments
USA: Dwie trzecie aktywów 401 (k) w akcjach

Aktywa zgromadzone w planach 401 (k) wzrosły z 3,0 bilionów USD w 2007 roku do 5,3 bilionów USD na dzień 30 września 2017 roku. Oznacza to wzrost o 77%, zgodnie z danymi Investment Company Institute (ICI) zamieszczonymi w raporcie ” Frequently Asked Questions About 401(k) Plan Research.” W 2007 roku plany 401 (k) stanowiły 17% […]

Czytaj dalej »

MiFID II ma zachęcać do inwestowania w fundusze o niskim koszcie

By on Styczeń 23, 2018 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 0 Comments
MiFID II ma zachęcać do inwestowania w fundusze o niskim koszcie

Dodatkowa przejrzystość kosztów i zakaz prowizji dla niezależnych doradców finansowych w wyniku implementacji dyrektywy MiFID II będą zachęcać do częstszego korzystania z tanich  pasywnych funduszy przez klientów detalicznych, wspierając wzrost funduszy ETF, twierdzi wiceprezes Moody’s i jej starszy analityk Marina Cremonese. Cremonese powiedziała, że wprowadzenie MiFID II przyniesie szerokie zmiany w sposobie projektowania i sprzedaży […]

Czytaj dalej »

Koniec wzrostów w USA jest bliski i będzie bardzo gwałtowny

By on Styczeń 21, 2018 in ABC GIEŁDY with 0 Comments
Koniec wzrostów w USA jest bliski i będzie bardzo gwałtowny

Momenty przełomowe na rynkach – koniec hossy, początek hossy-mają jedną cechę wspólną: zgodność opinii odnośnie najbliższego trendu. I nie chodzi o przysłowiowego taksówkarza, który nagle stał się ekspertem od inwestycji, ale o zgodność opinii profesjonalnych, instytucjonalnych inwestorów. Od wielu lat prowadzę przegląd najważniejszych newsów na świecie odnośnie programów emerytalnych – Globalny Przegląd Emerytalny. To przegląd […]

Czytaj dalej »

J.P. Morgan ostrzega przed niskimi stopami zwrotu w długim horyzoncie czasowym

By on Styczeń 18, 2018 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 1 Comment
J.P. Morgan ostrzega przed niskimi stopami zwrotu w długim horyzoncie czasowym

J.P. Morgan Asset Management opublikował zaktualizowane opracowanie dotyczące wzrostu globalnego rynku na rok 2018, z prognozą, która zasadniczo nie uległa zmianie w porównaniu z szacunkami na 2017 rok. Prognoza na 2018 r. została sporządzona przez Anne Lester, nadzorującą produkty emerytalne w Stanach Zjednoczonych, oraz przez Dana Oldroyda, zarządzającego aktywami oraz strategiami docelowej daty. Przewidują oni, […]

Czytaj dalej »

Europejscy inwestorzy bardziej ostrożni niż zarządzający w USA

By on Styczeń 5, 2018 in ABC GIEŁDY with 0 Comments
Europejscy inwestorzy bardziej ostrożni niż zarządzający w USA

Europejscy inwestorzy instytucjonalni oczekują niższych stóp zwrotu niż zarządzający aktywami w Ameryce Północnej, jednak są znacznie bardziej pewni osiągnięcia celów – taki jest wynik najnowszego badania brytyjskiej firmy zarządzającej aktywami Schroders. W badaniu „Schroders Institutional Investors Study” wzięło udział ponad 500 inwestorów instytucjonalnych z Ameryki Północnej, Ameryki Łacińskiej, Azji i Europy. Aż 54% respondentów z […]

Czytaj dalej »

Dylemat pracodawcy: PPE czy PPK?

By on Grudzień 12, 2017 in ABC GIEŁDY, PPE with 1 Comment
Dylemat pracodawcy: PPE czy PPK?

Dylemat pracodawcy: PPE czy PPK? Jeżeli 1 stycznia 2019 roku życia wejdą w życie przepisy o PPK w kształcie, o jakim teraz się mówi, to PPE stanie się wyjątkowym bonusem. Tym samym pracodawcy oferujący pracowniczy program emerytalny będą postrzegani przez potencjalnych pracowników jako wyjątkowi. Należę do wyjątków wśród specjalistów od programów emerytalnych. Większość z nich […]

Czytaj dalej »

Oszczędzam na emeryturę w IKZE: w funduszu inwestycyjnym (1)

By on Sierpień 30, 2017 in Plan na dostatnią emeryturę with 0 Comments
Oszczędzam na emeryturę w IKZE: w funduszu inwestycyjnym (1)

Aż pięć instytucji finansowych ma prawo do oferowania IKZE. Są to: towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), zakłady ubezpieczeń na życie, powszechne towarzystwa emerytalne (PTE), banki oraz domy maklerskie. Ponieważ większość z nas stanie się uczestnikami IKZE – na skutek przekształcenia OFE w fundusze inwestycyjne już w przyszłym roku, zacznę wyjaśnianie zasad oszczędzania w IKZE od formy, […]

Czytaj dalej »

IKE i IKZE to nie tylko ulgi podatkowe

By on Lipiec 25, 2017 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 9 Comments
IKE i IKZE to nie tylko ulgi podatkowe

  Założenie IKE możesz potraktować bardzo zachowawczo: jako danie sobie szansy na skorzystanie z ulgi podatkowej w sytuacji, gdyby „jakimś cudem” udało ci się spełnić warunki uzyskania uprawnień do wypłaty wolnej od podatku Belki. Natomiast w IKZE w ogóle nie ma podatku Belki, czyli nie musisz czekać aż do 65 roku aby uchronić swoje zyski […]

Czytaj dalej »

Jeżeli chcesz zrezygnować z lokaty bankowej i zacząć inwestować w fundusze akcji, zrób to z głową (2)

By on Marzec 19, 2017 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 3 Comments
Jeżeli chcesz zrezygnować z lokaty bankowej i zacząć inwestować w fundusze akcji, zrób to z głową (2)

Niniejszy wpis jest kontynuacją wpisu: Jeżeli chcesz zrezygnować z lokaty bankowej i zacząć inwestować w fundusze akcji, zrób to z głową. Czyli jak?   Możliwe sposoby realizacji Twojego planu Przeanalizujmy kilka wariantów strategii inwestycyjnej — reali­zacji Twojego planu wejścia na rynek byka, które, przede wszystkim, będą uwzględniać element niepewności w horyzoncie krótkoterminowym. Po pierwsze możesz […]

Czytaj dalej »

Top