PPE, PPK, IKE, IKZE, akcje, fundusze inwestycyjne

FUNDUSZE INWESTYCYJNE

Jak inwestować w fundusze inwestycyjne

USA: Aktywa w planach 401(k) pozostają bardzo stabilne

By on Czerwiec 13, 2018 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 0 Comments
USA: Aktywa w planach 401(k) pozostają bardzo stabilne

Jak wynika z raportu Investment Company Institute (ICI), „Zachowania uczestników planów o zdefiniowanej składce” (2017 r.), Amerykanie stabilnie oszczędzają z myślą o dodatkowej emeryturze.   Jedynie 2,7% osób zaprzestało opłacania składek w 2017 r., a 3,4% uczestników wycofało się z programu. Rok wcześniej zrezygnowało niemal tyle samo uczestników, tj. 3,3%. W 2017 r. 9,3% uczestników planów […]

Czytaj dalej »

MiFID II ma zachęcać do inwestowania w fundusze o niskim koszcie

By on Styczeń 23, 2018 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 0 Comments
MiFID II ma zachęcać do inwestowania w fundusze o niskim koszcie

Dodatkowa przejrzystość kosztów i zakaz prowizji dla niezależnych doradców finansowych w wyniku implementacji dyrektywy MiFID II będą zachęcać do częstszego korzystania z tanich  pasywnych funduszy przez klientów detalicznych, wspierając wzrost funduszy ETF, twierdzi wiceprezes Moody’s i jej starszy analityk Marina Cremonese. Cremonese powiedziała, że wprowadzenie MiFID II przyniesie szerokie zmiany w sposobie projektowania i sprzedaży […]

Czytaj dalej »

J.P. Morgan ostrzega przed niskimi stopami zwrotu w długim horyzoncie czasowym

By on Styczeń 18, 2018 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 1 Comment
J.P. Morgan ostrzega przed niskimi stopami zwrotu w długim horyzoncie czasowym

J.P. Morgan Asset Management opublikował zaktualizowane opracowanie dotyczące wzrostu globalnego rynku na rok 2018, z prognozą, która zasadniczo nie uległa zmianie w porównaniu z szacunkami na 2017 rok. Prognoza na 2018 r. została sporządzona przez Anne Lester, nadzorującą produkty emerytalne w Stanach Zjednoczonych, oraz przez Dana Oldroyda, zarządzającego aktywami oraz strategiami docelowej daty. Przewidują oni, […]

Czytaj dalej »

Sukces rewolucji Morawieckiego wcale nie jest przesądzony

By on Listopad 19, 2017 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE, PPE with 4 Comments
Sukces rewolucji Morawieckiego wcale nie jest przesądzony

Eksperci bardzo pozytywnie oceniają propozycje nowych PPE. Przedstawiciele rządu liczą na 75-procentowy udział uprawnionych pracowników. Jednak te szacunki mogą okazać się zbyt optymistyczne z powodu wadliwego modelu podatkowego. Młodzi pracownicy rezygnują z PPE Miesiąc temu zgłosił się do mnie pracodawca oferujący PPE już od wielu lat i poprosił mnie o pomoc w akwirowaniu młodych pracowników, […]

Czytaj dalej »

IKE i IKZE to nie tylko ulgi podatkowe

By on Lipiec 25, 2017 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 9 Comments
IKE i IKZE to nie tylko ulgi podatkowe

  Założenie IKE możesz potraktować bardzo zachowawczo: jako danie sobie szansy na skorzystanie z ulgi podatkowej w sytuacji, gdyby „jakimś cudem” udało ci się spełnić warunki uzyskania uprawnień do wypłaty wolnej od podatku Belki. Natomiast w IKZE w ogóle nie ma podatku Belki, czyli nie musisz czekać aż do 65 roku aby uchronić swoje zyski […]

Czytaj dalej »

Lokata bankowa jako zabezpieczenie na czarną godzinę

By on Maj 3, 2017 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 4 Comments
Lokata bankowa jako zabezpieczenie na czarną godzinę

Zastanówmy się, czy lokata bankowa jest odpowiednią formą do trzymania oszczędności na wszelki wypadek – na tzw. czarną godzinę. Dlaczego trzymamy pieniądze właśnie na lokacie bankowej i właśnie w tym banku? Bo tak robi większość. To, że większość osób trzyma swoje pieniądze w banku, nie jest żadnym argumentem za tym, że Ty także w taki […]

Czytaj dalej »

Jeżeli chcesz zrezygnować z lokaty bankowej i zacząć inwestować w fundusze akcji, zrób to z głową (2)

By on Marzec 19, 2017 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 3 Comments
Jeżeli chcesz zrezygnować z lokaty bankowej i zacząć inwestować w fundusze akcji, zrób to z głową (2)

Niniejszy wpis jest kontynuacją wpisu: Jeżeli chcesz zrezygnować z lokaty bankowej i zacząć inwestować w fundusze akcji, zrób to z głową. Czyli jak?   Możliwe sposoby realizacji Twojego planu Przeanalizujmy kilka wariantów strategii inwestycyjnej — reali­zacji Twojego planu wejścia na rynek byka, które, przede wszystkim, będą uwzględniać element niepewności w horyzoncie krótkoterminowym. Po pierwsze możesz […]

Czytaj dalej »

Jeżeli chcesz zrezygnować z lokaty bankowej i zacząć inwestować w fundusze akcji, zrób to z głową. Czyli jak?

By on Luty 18, 2017 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 18 Comments
Jeżeli chcesz zrezygnować z lokaty bankowej i zacząć inwestować w fundusze akcji, zrób to z głową. Czyli jak?

Doświadczenie pokazuje, że naszą przygodę z funduszami inwestycyjnymi najczęściej będziemy chcieli rozpocząć w okresie wzrostu cen akcji. Coraz częstsze komentarze w prasie o coraz większej opłacalności inwestycji w akcjach, a przede wszystkim coraz wyższy słupek zysków uczestników funduszy akcji, wabią coraz większą liczbę osób. W pewnym momencie przychodzi pora także i na Ciebie. Zaczynasz zastanawiać […]

Czytaj dalej »

Rekordowo niskie oprocentowanie lokat. Co zrobić?

By on Luty 10, 2017 in DFE, FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 0 Comments
Rekordowo niskie oprocentowanie lokat. Co zrobić?

Według ostatnich danych NBP, przytoczonych przez firmę Expander, średnie oprocentowanie lokat wyniosło w grudniu ubiegłego roku zaledwie 1,49 proc., czyli było najniższe w historii. Rosnąca inflacja będzie jeszcze bardziej obniżała atrakcyjność lokat bankowych, a banki prawdopodobnie nie będą skłonne do podnoszenia oprocentowania, bo są pod presją konieczności osiągania coraz wyższej rentowności w postaci wyższej marży odsetkowej. […]

Czytaj dalej »

Jak osiągnąć sukces przy oszczędzaniu na emeryturę? (3)

Jak osiągnąć sukces przy oszczędzaniu na emeryturę? (3)

Poprzedni wpis (TU) zakończyłem konkluzją, że wybierając fundusz akcji jako wehikuł oszczędzania z myślą o emeryturze narażasz się na głębokie spadki, że jest to pewne. Kto drogę skraca ten …. Być może chciałbyś uniknąć tego ryzyka – w okresie bessy dokonać zmiany opcji inwestycyjnej i trzymać środki w funduszu obligacji lub funduszu pieniężnym? Tak byłoby […]

Czytaj dalej »

Top