Odszukałem newsa z Globalnego Przeglądu Emerytalnego, jaki podał Bloomberg 3 miesiące temu, który moim zdaniem jest nadal aktualny: Według Wells Fargo & Co. fundusze emerytalne są gotowe w okresie kilku najbliższych lat przesunąć do 1 bln dolarów z akcji na obligacje, aby zabezpieczyć wysokie zyski i ograniczyć potencjalne duże straty. „Zdecydowanie jest to bardzo duża […]
Dodatkowa przejrzystość kosztów i zakaz prowizji dla niezależnych doradców finansowych w wyniku implementacji dyrektywy MiFID II będą zachęcać do częstszego korzystania z tanich pasywnych funduszy przez klientów detalicznych, wspierając wzrost funduszy ETF, twierdzi wiceprezes Moody’s i jej starszy analityk Marina Cremonese. Cremonese powiedziała, że wprowadzenie MiFID II przyniesie szerokie zmiany w sposobie projektowania i sprzedaży […]
Momenty przełomowe na rynkach – koniec hossy, początek hossy-mają jedną cechę wspólną: zgodność opinii odnośnie najbliższego trendu. I nie chodzi o przysłowiowego taksówkarza, który nagle stał się ekspertem od inwestycji, ale o zgodność opinii profesjonalnych, instytucjonalnych inwestorów. Od wielu lat prowadzę przegląd najważniejszych newsów na świecie odnośnie programów emerytalnych – Globalny Przegląd Emerytalny. To przegląd […]
J.P. Morgan Asset Management opublikował zaktualizowane opracowanie dotyczące wzrostu globalnego rynku na rok 2018, z prognozą, która zasadniczo nie uległa zmianie w porównaniu z szacunkami na 2017 rok. Prognoza na 2018 r. została sporządzona przez Anne Lester, nadzorującą produkty emerytalne w Stanach Zjednoczonych, oraz przez Dana Oldroyda, zarządzającego aktywami oraz strategiami docelowej daty. Przewidują oni, […]
Europejscy inwestorzy instytucjonalni oczekują niższych stóp zwrotu niż zarządzający aktywami w Ameryce Północnej, jednak są znacznie bardziej pewni osiągnięcia celów – taki jest wynik najnowszego badania brytyjskiej firmy zarządzającej aktywami Schroders. W badaniu „Schroders Institutional Investors Study” wzięło udział ponad 500 inwestorów instytucjonalnych z Ameryki Północnej, Ameryki Łacińskiej, Azji i Europy. Aż 54% respondentów z […]
Witaj, mam na imię Maciej. Ten blog miał powstać już 10 lat temu, ale lepiej późno niż wcale. Nadarzyła się świetna okazja – start programu Rodzina 500+.
Czytaj więcej
Krytycy nowego projektu emerytalnego, jakim są Pracownicze Plany Kapitałowe, krytykują między innymi sposób inwestowania składek pracowników uczestniczących w PPK. Podkreślają, że w systemie nie ma żadnych gwarancji dotyczących stopy zwrotu, że przyszłość emerytalna pracowników będzie zależała od sytuacji na giełdzie. Czy te zarzuty są słuszne? W żadnej mierze. Punktem wyjścia do dyskusji na temat sposobów […]
Osoba o przeciętnej wiedzy ekonomicznej po przeczytaniu wywiadu z profesor ekonomii na najbardziej prestiżowej polskiej uczelni ekonomicznej – WYWIAD – może bardzo łatwo dojść do wniosku, że dobrze zrobiła, wypisując się z PPK. Jest duże ryzyko, że w swojej nieracjonalnej i szkodliwej dla siebie decyzji, ten pracownik pozostanie konsekwentny przez kolejne lata. Być może aż […]
Kiedy 20 lat temu powstawały otwarte fundusze emerytalne, miałem nadzieję, że uruchomienie w pełni kapitałowego sposobu budowania emerytury wpłynie na zmianę świadomości emerytalnej Polaków. Pokładane w OFE nadzieje spełniły się połowicznie. Uruchomienie PPK i przekształcenie OFE w IKE stanowi wielką szansę na edukacyjny przełom. Prywatny plan emerytalny kojarzyliśmy z ubezpieczeniem Gdybyśmy się cofnęli do przeszłości, […]
Chciałbyś wygrać z inflacją przy lokowaniu oszczędności? Rozważasz przeniesienie oszczędności do funduszu inwestycyjnego? Do podjęcia ostatecznej decyzji potrzebujesz profesjonalnej, obiektywnej i niezależnej porady? Jeżeli tak, to weź udział w cyklu webinarów z Maciejem Rogalą – ekspertem, który od ponad 25 lat zajmuje się edukacją inwestycyjną. Ty też możesz i powinieneś zostać Rozważnym Inwestorem, czyli takim, który podejmie […]
Zapewne blisko sto procent uprawnionych Polaków zgłosiło się po świadczenie 500 plus. Natomiast z drugiego bonusu, w postaci PPK, korzysta nie więcej niż 30 procent uprawnionych. Czy to znaczy, że ten pierwszy bonus jest o wiele bardziej atrakcyjny? Przeanalizujmy. Dlaczego w ogóle porównuję świadczenie rodzinne, jakim jest Program 500+ oraz bonus PPK oferowany przez pracodawcę? […]
Zapraszam na BEZPŁATNY WEBINAR: PPK W MAŁEJ FIRMIE – efektywna podwyżka, inwestycja, zabezpieczenie DO KOGO ADRESOWANY: do właścicieli małych firm (osób reprezentujących), które przystępują do PPK w ostatnim etapie. Przede wszystkim do firm o dobrej kondycji finansowej, które dbają o swoich pracowników i poszukują najbardziej atrakcyjnych sposobów ich wynagradzania; do pozostałych firm, które są zainteresowane […]
LINK DO VIDEO ZAPRASZAJĄCEGO: https://youtu.be/R1CkAZhJhNw DO KOGO ADRESOWANY: do osób poszukujących optymalnych podatkowo i kosztowo sposobów inwestowania oszczędności w fundusze w pełni legalnych: na podstawie przepisów podatkowych i ustaw obowiązujących w Polsce (bez transferu do rajów podatkowych). CEL: pokazanie wszystkich możliwych ulg i zachęt podatkowych, dodatkowych korzyści finansowych przy pomnażaniu oszczędności w funduszach inwestycyjnych […]
W Sejmie trwają aktualnie prace nad nowelizacją ustawy o pracowniczych planach kapitałowych. Nowelizacja ma doprecyzować, kto jest pracodawcą, a także prawo do uczestniczenia osób, które są pracownikami i jednocześnie sami opłacają za siebie ZUS. A ustawa wymaga wielu innych zmian. Ja skupię się tylko na tych, które poprawią warunki uczestniczenia pracowników. Jakie zmiany są konieczne […]
Chociaż indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego, tzw. IKZE, stopniowo staje się coraz bardziej popularną formą oszczędzania, to jednak skala zainteresowania wciąż jest bardzo mała, niewspółmierna do korzyści, jakie ten produkt oferuje. Jedną z przeszkód jest brak zrozumienia wyjątkowych zachęt i ulg podatkowych oferowanych w tym produkcie. Porównajmy IKZE do I i II filara pod względem ulg […]
Do niedawna byłem przekonany, że nic nie jest w stanie przekonać młodej osoby rozpoczynającej karierę zawodową do oszczędzania na emeryturę. Oczywiście chodzi o system dobrowolny. Wiem, że wszelkie kalkulacje pokazujące nieprawdopodobny efekt procentu składanego w okresie ponad 40 lat nie robią na młodych osobach żadnego wrażenia. Okres starości dla osób poniżej 30. roku życia, to […]
Najnowsze komentarze