Rodzinny blog finansowy

Sukces rewolucji Morawieckiego wcale nie jest przesądzony

By on Listopad 19, 2017 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE, PPE with 3 Comments
Sukces rewolucji Morawieckiego wcale nie jest przesądzony

Eksperci bardzo pozytywnie oceniają propozycje nowych PPE. Przedstawiciele rządu liczą na 75-procentowy udział uprawnionych pracowników. Jednak te szacunki mogą okazać się zbyt optymistyczne z powodu wadliwego modelu podatkowego. Młodzi pracownicy rezygnują z PPE Miesiąc temu zgłosił się do mnie pracodawca oferujący PPE już od wielu lat i poprosił mnie o pomoc w akwirowaniu młodych pracowników, […]

Czytaj dalej »

Oszczędzam na emeryturę w IKZE/IKE (3): rachunek maklerski

By on Listopad 11, 2017 in ABC GIEŁDY with 0 Comments
Oszczędzam na emeryturę w IKZE/IKE (3): rachunek maklerski

Kolejną formą planu emerytalnego z ulgami podatkowymi jest rachunek maklerski. Ponieważ w tej formie powinniśmy skorzystać zarówno z IKE jak i z IKZE, potraktuję to jako jeden plan – nazwijmy go KPE, czyli kapitałowy plan emerytalny. W tej formie możemy zrezygnować z usług podmiotu zarządzającego w ogóle: wtedy gdy zdecydujemy się na wybór rachunku papierów […]

Czytaj dalej »

Fiskus doi ponad 95% inwestorów giełdowych (3)

By on Październik 13, 2017 in ABC GIEŁDY with 13 Comments
Fiskus doi ponad 95% inwestorów giełdowych (3)

Obiecałem podsumować cykl o dojeniu inwestorów giełdowych. Do pełnego zrozumienia podsumowania konieczne jest zapoznanie się z wpisami: Fiskus doi ponad 95% inwestorów giełdowych (1) Fiskus doi ponad 95% inwestorów giełdowych (2) Tym razem nie będę się rozpisywał. W poprzednich dwóch wpisach było to konieczne, ze względu na całą masę przekłamań dotyczących IKE i IKZE. Teraz […]

Czytaj dalej »

Kobiety dostały prezent?

By on Październik 10, 2017 in ABC GIEŁDY, PPE with 0 Comments
Kobiety dostały prezent?

Zróżnicowany wiek emerytalny w obowiązującym systemie (o zdefiniowanej składce) nie ma racji bytu, bo jest krzywdzący dla kobiet: http://tvn24bis.pl/bilans,111,m/bilans-9-10,779984.html    

Czytaj dalej »

Fiskus doi ponad 95% inwestorów giełdowych (2)

By on Październik 8, 2017 in ABC GIEŁDY with 2 Comments
Fiskus doi ponad 95% inwestorów giełdowych (2)

W pierwszym wpisie dotyczącym opodatkowania dochodów z giełdy (TU) wskazałem na IKE jako bardzo efektywny sposób optymalizacji podatkowej. Teraz zajmę się drugim  sposobem, czyli opakowaniem rachunku inwestycyjnego w IKZE. Problem z IKZE polega na tym, że bardzo mało osób rozumie system ulg podatkowych, jakie oferuje ten produkt. Dotyczy to nie tylko klientów ale także większości […]

Czytaj dalej »

Fiskus doi ponad 95% inwestorów giełdowych. Sprawdź, jak tego uniknąć

By on Październik 6, 2017 in ABC GIEŁDY with 29 Comments
Fiskus doi ponad 95% inwestorów giełdowych. Sprawdź, jak tego uniknąć

Jeżeli planujesz zakup akcji na giełdzie to zrób to rozważnie, już w momencie zakładania rachunku inwestycyjnego.  Dzięki temu unikniesz corocznych kontaktów z fiskusem. Zapewne słyszałeś „opowiastkę” o tym, że każdy inwestor giełdowy ma obowiązek wypełniania odpowiedniego PIT-u (to jedno wielkie pitu-pitu, ale o tym w drugiej części wpisu). Niestety, w większości biur maklerskich nie dostannie […]

Czytaj dalej »

Oszczędzam na emeryturę w IKZE: dobrowolny fundusz emerytalny (2)

By on Październik 5, 2017 in Plan na dostatnią emeryturę with 0 Comments
Oszczędzam na emeryturę w IKZE: dobrowolny fundusz emerytalny (2)

Dobrowolny fundusz emerytalny Jak wiesz otwarte fundusze emerytalne (OFE) są elementem obowiązkowego systemu emerytalnego i stanowią część tzw. II filara. Powszechne towarzystwa emerytalne (PTE) mogą także tworzyć i zarządzać innym typem funduszy – dobrowolnym funduszem emerytalnym (DFE). To bardzo trafna nazwa dla funduszu emerytalnego stanowiącego element III filara, w którym uczestniczymy dobrowolnie. Co więcej, nawet […]

Czytaj dalej »

Oszczędzam na emeryturę w IKZE: w funduszu inwestycyjnym (1)

By on Sierpień 30, 2017 in Plan na dostatnią emeryturę with 0 Comments
Oszczędzam na emeryturę w IKZE: w funduszu inwestycyjnym (1)

Aż pięć instytucji finansowych ma prawo do oferowania IKZE. Są to: towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), zakłady ubezpieczeń na życie, powszechne towarzystwa emerytalne (PTE), banki oraz domy maklerskie. Ponieważ większość z nas stanie się uczestnikami IKZE – na skutek przekształcenia OFE w fundusze inwestycyjne już w przyszłym roku, zacznę wyjaśnianie zasad oszczędzania w IKZE od formy, […]

Czytaj dalej »

Wielki Patriota – skecz

By on Sierpień 13, 2017 in Dialogi w pół drogi with 4 Comments
Wielki Patriota – skecz

KANDYDAT podchodzi do stolika, przy którym siedzi PREZES. Podnosi prawą rękę do góry. KANDYDAT(rytualne powitanie): Jak się masz Polsko? PREZES (podnosi prawą rękę do góry, ale bez entuzjazmu): Swojsko. (pauza) Nazwisko? KANDYDAT: Polski z Małopolski. PREZES: Niech pan siada.(zaczyna szukać w papierach) O mam. Wyniki pana testu. Chce pan widzieć, ile zdobył punktów? KANDYDAT: Pewnie […]

Czytaj dalej »

IKE i IKZE to nie tylko ulgi podatkowe

By on Lipiec 25, 2017 in FUNDUSZE INWESTYCYJNE with 9 Comments
IKE i IKZE to nie tylko ulgi podatkowe

  Założenie IKE możesz potraktować bardzo zachowawczo: jako danie sobie szansy na skorzystanie z ulgi podatkowej w sytuacji, gdyby „jakimś cudem” udało ci się spełnić warunki uzyskania uprawnień do wypłaty wolnej od podatku Belki. Natomiast w IKZE w ogóle nie ma podatku Belki, czyli nie musisz czekać aż do 65 roku aby uchronić swoje zyski […]

Czytaj dalej »

Top